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随意公开银行账户,您将会危机四伏!

大旗 2019年08月20日

一封银行调查信的风险,您该如何应对?上周五,大旗举办了关于《香港银行调查大拆解》的专题讲座,小编把精华内容重新整理。


赶紧把这些锦囊收入怀中吧。


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丨银行该留什么地址好?

您还记得当初去开户,留下的联系方式地址是内地还是香港?

香港银行至今仍然以“平邮”方式寄送信件。

香港本地平邮时间一般为1-3天,

香港到内地时间一般为至少7天,

您可以设想下,假如您使用国内地址接收信件,最快也需要7天。


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在我们接触的不少案例中,账户持有人选择国内地址,而由于国内“查信箱”的习惯已经少之又少,往往银行寄送出的调查通知书都无法及时收取,更不用说去处理。


大旗建议,各位可以把地址设为秘书公司地址,由秘书公司代为收信。


丨为什么建档案编号?

银行调查信,小小地显示了一个档案编号。

这档案编号有什么大不了的。才不是呢?


您想想,为什么不是银行账户,不是您公司名字,而是一个档案编号。实际上,建档编号就意味着您的银行账户已经列入重点关注对象,而不仅仅是抽查对象。


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丨银行账号真的别随意公开

客户K先生,按照银行要求,认真使用账户,及时整理单据,提前做好审计,可以说是银行账户运营的优等生。可是,银行账户还是被关闭了。K先生向大旗求助,希望了解关账户的原因。大旗向银行了解,银行反映,在洗黑钱客户X的收款账户清单中,显示了K先生的账户资料。银行为了履行法律责任,把涉嫌的K先生账户主动关闭了。


其实,不少外贸老板,习惯性随意公开公司的银行账户(例如在网站上展示其银行账户资料),方便自己的业务员开展业务。谁知道,这种“方便”最终是害了自己。


大旗提示各位老板,银行账户号码也是需要合理保护,切勿随意公开。


丨银行月结单,没那么简单

银行调查通知书中,曾出现要求被调查的账户持有人提供银行月结单。可是,银行月结单不是在银行手上吗?为什么还重复让客户提供呢?请大家注意,一般银行是要求客户提供的是“除该银行以外的第三方银行月结单”。


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那么,我是主动披露还是隐藏呢?会不会让他知道,我有另外一家银行的银行账户,该银行反而觉得没必要留我一个客户,就关闭账户呢?


其实,香港并没有条例不允许同一个人开多家银行的多个账户。反而,如果您持有多家银行账户,银行会认为您公司业务正规,综合运营能力强,是重点服务的对象。


那么,为什么我公司持有多家银行账户,也是正规运营,还是有收到银行调查通知书呢?

举一个经典例子,您持有银行账户A,银行账户B,银行账户C,分别占据您公司交易收款的1/3。您的审计报告,当然也会是反馈三个业务的总体情况。然而,A银行看到的只是您的生意经营1/3的交易流水,他并不知道您持有其他两家银行,在这个情况下,他是有理由怀疑您涉嫌洗黑钱。这个时候,如果您还试图隐瞒其他银行账户,就注定这个账户就岌岌可危了。


想了解更多香港银行调查的应对,欢迎联系我们。(文章底部微信二维码,专业顾问在线咨询)



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封面来源:pixabay.com

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